今日说法 | 新骗局!小额贷APP诈骗保证金,涉案金额高达2000万元,全国受害人6万
来源|CCTV今日说法(微信号:cctvjrsf)
一定要确定
如果有人说你信用不太好
你交一点钱就能解决问题
那就是一个骗术了
任何人的公民信用
不可能交了钱以后发生什么变化
女子报案牵出电信诈骗集团
2018年1月3日,20多岁的张月(化名)来到重庆市武隆区公安局报案,称自己被骗了2万多元。
张月告诉警察,前几天她接到一个来自吉林的电话,对方问自己需不需要贷款。当时张月正想筹点钱和朋友一起开服装店,便接受了对方的提议。
张月按照电话里的提示操作,下载了一个APP申请了1万元的小额贷款。电话里的人告诉张月,她的信用等级不够,需要交纳1500左右的保证金。
等张月交了保证金后,对方又以收取不良记录保证金、贷款首月利息、更换银行卡等名目让张月继续付款,等张月将身上仅有的2万多元全打给对方后,1万元贷款还未收到,张月这才意识到自己受骗了。
随后,重庆市公安局反诈中心接连收到相似的报案,虽然每笔被骗的数额都不大,但涉及全国各地受害人6万多人,涉案总金额将近2000万元。
整个案件侦办难度大、战线长、跨度大,专案组认为,这么多案件背后,可能有一个跨省跨区域作案的诈骗集团。
2018年3月7日,公安部批示该案为部督案件,随后,重庆警方成立以市公安局刑侦总队牵头,渝北区、武隆区公安局为主办单位的“2018.1.3”专案组。
两次错过抓捕机会
专案组通过张月提供的手机APP贷款软件,锁定了一个叫邵晶(化名)的手机号码机主。又通过技术分析该手机号码,确定了它所在的位置是福建省龙岩市高陂镇。
为找到邵晶,2018年2月23日,重庆警方赶到高陂镇。在监视邵晶的过程中,专案组发现了邵晶还有十几个同伙,且这伙人的活动非常规律。
他们每天上午9、10点钟在邵晶住所楼下集合,一起出发去一个废弃多年的石灰厂,通过一个半地下且仅能容纳一人钻入的洞口进入石灰厂,下午5、6点钟,这伙人下班离开石灰厂。
经过粗略统计,专案组算出这个团伙最高峰有120多人。
同时,通过截获邵晶的手机聊天内容,专案组还发现了一个18岁的女孩小红(化名)和一个叫黄龙的人。
专案组了解到,黄龙正是邵晶的上级,两人的关系很是亲密,2016年,黄龙曾因涉嫌电信诈骗被武汉警方网上追逃,现在仍然是逃犯的身份。
而小红,是整个团伙里负责财务的,她会将每组犯罪所得做一个统计报给黄龙,然后由黄龙对这些犯罪所得进行分配。由此专家推测,黄龙就是这个犯罪团伙的头目。
2018年3月17日,重庆警方下达收网的指令。而就在下达指令的前一天,黄龙已经事先嗅到危险,整个团伙连夜从福建龙岩撤到云南河口。
云南河口和越南老街只有一河之隔,为防止这伙人再度逃脱,重庆警方赶紧和云南红河州边防支队取得联系,准备在这伙人出境前将其抓获。
然而等专案组赶到云南河口时,黄龙已经又带着大部分人越过边境抵达了越南老街。
嫌疑人发布短视频暴露行踪
正当警方因错过抓捕时机束手无策时,专案组突然得到一段黄龙发布的招募人员的短视频。黄龙在视频中介绍了团队工作的环境,并在视频中将这份工作形容为包吃包住包玩,且年薪几十万。
短短十几天,黄龙招募到将近200人,而且警方发现,黄龙已经将该诈骗当成一种事业在做。
他不仅对组建的队伍进行公司化的管理、制定严格的规章制度、施行奖励机制,还以组为单位对组员进行话术培训。
为了防止更多人上当受骗,重庆警方立即向公安部请求支援。在公安部的斡旋下,越南边检同意与我国警方合作抓捕该犯罪团伙,专案组获准进入越南老街省。
釜底抽薪逼嫌疑人现身
到了越南后,专案组开始设计新的抓捕方案,这时,有消息称黄龙让其心腹带着一大笔钱到了缅甸果敢,准备在果敢也架设这样一个窝点。警方担心是不是黄龙察觉到危险,想要将团队再次转移到缅甸果敢。
为尽快实施收网行动,专案组决定用一招釜底抽薪切断黄龙的经济基础。
切断了黄龙所有的国内资金来源后,办案民警发现黄龙团伙里的人果然开始陆续出现在中越边境。2018年4月19日,在公安部的统一协调下,我国和越南两国在边境处开展了联合执法,越南边检先将犯罪嫌疑人之一邵晶抓获,并移交给我国边检。
2018 年4月22日,警方又在两辆从云南河口开往云南昆明的车上,抓获主要犯罪嫌疑人黄龙和小红。
案件全面告破
被抓后,黄龙承认了自己组织人员诈骗的事实,他告诉警方,自己初中毕业后就出去打工,之后返乡做过餐饮和水暖生意。因为一直做不好生意,在一个朋友的带领下,他开始走上电信诈骗的道路。
至此,“2018.1.3”特大跨国网络贷款诈骗案全面告破,共抓获犯罪嫌疑人161名,查扣作案电脑60多台,手机300多部,冻结418张涉案银行卡,合计金额1780余万元。
目前,黄龙因诈骗罪被重庆警方收押在重庆渝北看守所,一并关押的还有邵晶等犯罪嫌疑人。
普法时间
pufashijian
Q1:我们应该怎么样防止这种小额贷款诈骗?
A1:现在小额贷款公司发展得特别快,如果你真的从网络APP上去找贷款,一定要从正规的渠道来下载小额贷款的APP,比如说最简单的,我们手机上都有手机(软件)市场,市场会给你过滤,把有恶意的、有问题的给你过滤掉。但这并不是说完全没有问题,你要通过这个APP,你还要确定那个公司是哪个小额贷款公司,它们都会有政府的许可证号,然后你再到政府的相关网站上去确认它的许可证号是否真实的,公司的名称是否问题的,法人代表的名称是否有问题。接下来你要记住,你借一万块钱,那你要算一算,他让你干什么。因为通常小额贷款公司来讲,这一万块钱你提供了你真实的住址电话、身份证号码就足够了,是不需要别的其他的信用证明的。比如果他们要求更多一些,比如像片子中反映的,他突然说你的信用记录有问题,你要交一笔钱把这个问题解决。首先,在现实生活中这是不存在的,你的信用状况是自然形成的,存在于特定的机构当中,他这样调取你的信用要经过你的许可,由你去把信用给别人,给需要的第三方。但是通常的一般的公民不了解,但是你不了解你要知道一点,任何人的公民信用不可能交了钱以后起什么样的变化,从来没有交钱这一个说法。所以这一个点来讲,对于每一个观众每一个人,就一定要确定的,他说你信用可能不太好,你交一点钱于是就解决一个什么问题,那就是一个骗术了。当然可能我们片子做完之后这个骗术没有了,但是会有别的,所以在这案子当中你会看到,这是一个最大的问题。
从善如登 从恶如崩
心存侥幸并不能逃脱法律的制裁
守住内心方能活出坦荡的人生
实习小编 | 王淑敏
维护 | 宋小军
主编 | 王秀敏
案件来源 |《今日说法》节目《跨境追踪》
记者 | 高巍 郭震宇
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